如何避免外汇投资失败？外汇投资新手避险指南

投资外汇可以获得全球性的投资机会，帮助投资者实现资产组合多样化，又能在外汇浮动间捕捉盈利。作为外汇投资新手，我们应该如何避险呢？本文将带您认识外汇开户以及外汇交易的潜在风险。

外汇交易透过杠杆可以提高资本效率，让小额资金也能获得丰厚的收益，但也存在着各种风险，那么外汇交易者应如何了解和管理这些风险呢？本文将用5分钟时间介绍外汇交易中的六种风险及四种风险管理方法，以供参考。

什么是外汇投资？

 

外汇交易（Foreign Exchange），简称为FX交易，在繁体中文中通常称为外汇保证金交易。在外汇市场中，常见的货币对包括欧元对美元（EUR/USD）、美元对日元（USD/JPY）、英镑对美元（GBP/USD）等。外汇市场是全球规模最大、流动性最强的金融市场，其交易活动起源于国际贸易中的货币兑换需求。外汇投资，本质上是指在一定金额的基础上，将一种货币转换为另一种货币的过程。许多外汇投资者透过利用两种货币之间的汇率波动来赚取差价。

 

换言之，外汇交易可以被视作货币之间的买卖。举个例子，在您计画出国旅行之前，可能会到银行将本国货币（如新台币）兑换成目的地国家的货币，以便在该国进行消费。这一兑换过程，就是典型的外汇交易。

外汇投资有哪些类型？

 

全球金融体系中流通着约180种不同的货币。根据各自的特点，外汇交易中的货币可以被归纳为以下四大类：

• 政策性货币：这些货币的价值往往受该国政策和经济变化的直接影响，例如美元（USD）和欧元（EUR）。

• 避险性货币：避险货币通常被视为在国际贸易和金融市场上规避风险的工具，如日元（JPY）和瑞士法郎（CHF）。

• 商品性货币：这些国家的货币价值与大宗商品出口紧密相关，例如澳大利亚元（AUD）和俄罗斯卢布（RUB）。

• 新兴市场货币：这些货币通常受到政府的严格监管，展现出相对的稳定性，如人民币（CNY）。

对于外汇市场的新手投资者而言，可以考虑从前三类货币开始入手，以更好地了解市场动态。

 

以下是外汇市场上交易量最大（流动性最高）的十种货币，它们几乎占据了外汇市场交易总量的90%。投资者可以密切关注这些货币，寻找投资机会。

 

图片来源： FXSSI

外汇投资是如何运作的？

以美元对日元的交易为例，假设当前汇率为1美元兑换100日元。投资者在此汇率下购入美元，随后在汇率上涨至1美元兑换101日元时卖出，便能从汇率差中获得1日元的利润（101 – 100 = 1）。

 

 

外汇交易的盈利模式，主要是基于货币之间买卖的汇率差。投资者还可以利用两种货币所属国家的利率差异，透过隔夜利息（swap point）来实现盈利。

 

 

继续以美元对日元（USD/JPY）的交易为例，如果美元的利率是5%，而日元的利率是1%，在买入美元的情况下，仅仅一天就可以从利率差中获得4%的收益。

外汇投资的优缺点

 

外汇交易市场以其高流动性和全天候交易时间而闻名，相较于期货和股票市场，外汇市场几乎无门槛，且提供更大的灵活性。以下是对外汇交易的优缺点进行润色后的描述：

优点

• 高灵活性：外汇保证金交易利用杠杆原理，允许投资者以小搏大。例如，1000美元的本金可以进行高达20万美元的交易，提供了极大的资金放大能力。

• 双向交易：与只能单向买入股票不同，外汇市场允许投资者进行多空双向操作，无论市场涨跌，均有盈利机会。

• 全天候交易：外汇市场24小时开放，为不间区域的投资者提供了便利，特别适合上班族。

• 市场公平性：全球性的外汇市场日交易量巨大，资讯和行情公开透明，减少了市场操纵的可能性。

低成本：外汇交易的场外交易结构减少了交易费用，相比股票市场，投资者可以控制更低的交易成本。

缺点

• 高波动性：外汇市场的波动性较高，不熟悉市场的投资者容易遭受损失，需要严格的止损管理和系统性交易策略。

• 自主学习：外汇交易缺乏股票市场中的基金经理和投资顾问等辅助资源，投资者需要自主学习交易知识和技巧。

• 风险管理：外汇新手需要认真考虑自己是否适合参与外汇交易。由于外汇交易的灵活性和高风险性，仅以兼职心态参与可能导致严重亏损。

• 持续学习与风险承受：成功的外汇交易者需要不断学习市场知识，掌握高效的资本管理和稳健的交易策略，以及强大的风险承受能力。

如何开设外汇投资账户？

想要开设外汇投资帐户，先要选择对应的投资品种，常见的投资方式有五种：

 

1、现货交易(Spot)

优势：现货交易允许投资者在需要时，透过支付额外的手续费获得外币现金，适合需要即时外汇的场合。

局限性：交易成本相对较高，盈利难度较大，且交易时段有限，可交易的货币种类较少。

 

2、远期交易(Forward)

优势：远期合约是一种有效的避险工具，可以帮助投资者规避未来汇率波动的风险，因此深受许多投资者的青睐。

注意事项：与银行进行远期交易时，可能需要提供相应的证明文档。

 

3、期货交易(Futures)

优势：期货合约具有较好的流动性，适合大规模的资金操作。

局限性：合约规模较大且结构复杂，不太适合普通投资者操作，并且存在到期日，需要投资者自行管理转仓。

 

4、期权交易(FX Options)

期权提供了权利而非义务进行外汇交易，可以根据市场情况选择执行或放弃合约，具有灵活性。

 

5、外汇保证金交易(Forex)

优势：作为一种杠杆式交易，客户不必实际持有大量货币，而是根据买卖价差及相关费用结算盈亏。它具有高度的灵活性，低起始资金要求，极佳的流动性，低廉的交易成本，以及超长的交易时间，适合各种规模的投资者，特别是小型投资者。

 

当然，不管选择哪一类，我建议在涉足外汇投资领域时，选择一个受监管的交易平台是至关重要的。

 

全球多数国家都设有政府机构，对交易商进行严格监管，以保障市场的透明度和公平性。全球知名的监管机构包括：

 

• 英国金融市场行为监管局（FCA）：以其高标准的监管和投资者保护而闻名。

• 澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）：提供高度的投资者保护和市场透明度。

• 美国全国期货协会（NFA）：监管期货和外汇市场的诚信，确保交易的公正性。

• 欧盟金融工具市场指令（MiFID）：旨在提升金融工具交易的透明度、效率和公平性。

• 赛普勒斯证券和交易委员会（CySEC）：监管投资服务市场，保护投资者权益。

 

以XM外汇交易平台为例，它受到澳大利亚ASIC和开曼群岛CIMA的正规监管，为客户提供了一个安全、可靠的交易环境。该平台提供超过60种外汇货币对，以及贵金属、美股、股票指数和比特币等多样化的金融产品交易服务。XM外汇平台的特色包括零佣金交易、低点差、灵活的杠杆选择（从1到200），以及最低交易量可达0.01手。XM外汇的交易软件配备了先进的交易工具，如止损、止盈、追踪止损和即时交易信号等，为投资者提供了强大的交易支持。

 

除此以外，XM外汇不仅提供丰富的投资产品和即时报价，还拥有多样的分析工具和零手续费的交易优势。平台支持多管道资金操作，包括信用卡、本地货币扫码、本地银行转账、数字货币和电子钱包等，满足全球用户的不同需求。

 

自2019年起，XM外汇便启动了交易领袖选拔计画，以资金回报率和收益额为核心评判标准，综合考量胜率、交易频率等多个维度，选拔出真正的外汇交易领袖。平台设立了动态的外汇排名体系，每周更新，特别展示排名前10的外汇交易员资讯，为用户提供强大的平台流量支持，受到全球粉丝的追捧。

 

新手投资者在成为XM外汇注册用户后，可以透过社区筛选、排名筛选和条件筛选等方式，找到与自己风格相匹配的外汇交易领袖，并同步他们的外汇交易操作。平台内置的交流社区和投资学院也为新手提供了丰富的外汇学习资源和交流机会。

新手选择什么货币对？

 

对于外汇交易新手来说，选择合适的货币对非常重要，以下是一些建议：

 

• 主要货币对：作为新手，最好从交易量最大、流动性最好的主要货币对开始，比如欧元/美元（EUR/USD）、美元/日元（USD/JPY）和英镑/美元（GBP/ USD）。这些货币对的特点是波动相对稳定，资讯容易获取，比较适合初学者学习和练习。

• 直接货币对：直接货币对指的是货币对中不包含美元的货币对，如欧元/英镑（EUR/GBP）。交易直接货币对可以减少因美元波动带来的风险。

 

新手选择货币对时，了解各国的经济数据和政策也很重要，因为这会影响货币的价值。美国的非农就业数据、英国的利率决定等。选择上，就选相对应的国家。例如，英镑/美元（GBP/USD）。

 

也要考虑交易成本。不同的货币对交易成本不同，包括点差和可能的隔夜利息。选择交易成本较低的货币对可以降低交易成本。欧元/美元（EUR/USD）点差就相对较低。

外汇投资中存在哪些风险？

 

外汇投资虽具有高流动性和灵活性，但也伴随着多重风险：

 

• 市场波动风险，外汇市场24小时运作且波动频繁，易导致快速亏损；

• 高杠杆风险，杠杆可以放大收益，也会放大亏损，使得小额市场变动也可能造成巨大资本损失；

• 利率风险，不同国家的利率变动会影响货币价值，进而影响投资回报；

• 流动性风险，在市场极端情况下，流动性不足可能导致难以及时买卖；

• 政治和经济风险，全球政治动荡或经济数据变化可能引起市场剧烈波动；

• 交易策略风险，不当的交易策略可能导致损失；是操作风险，包括技术问题、人为失误等。

新手如何避免外汇投资失败？

 

新手避免外汇投资失败的关键在于准备工作、风险管理和持续学习。

市场调研

投资者应该在进入市场前进行充分的市场调研，了解外汇交易的基本原理、交易机制和市场趋势。选择一个受监管的可靠交易平台也是非常重要的。

风险管理

风险管理是避免失败的核心。新手应该从模拟交易开始，逐步积累经验。在实际操作中，应使用止损和止盈策略来限制潜在的损失和锁定利润。避免过度杠杆，根据自己的风险承受能力合理配置资金。保持资金管理纪律，不要投入超出自己承受范围的资金。

保持学习

持续学习市场分析技巧和交易策略对于提高交易技能至关重要。外汇市场不断变化，投资者需要学习如何分析经济数据、政治事件以及其他可能影响货币价格的因素。

耐心和纪律

保持耐心和纪律，不要因为市场的短期波动而偏离交易计划。建立一个固定的交易计划，并严格遵守。定期回顾交易表现，从成功和失败中学习，不断优化交易策略。

 

透过做好充分的准备工作、实施有效的风险管理、持续学习和总结经验，新手投资者可以最大限度地降低外汇投资失败的风险。